偶看新闻南昌红谷滩嘉莱特酒店:POS机违法套现疯狂“刷”钱
来源：百度文库 编辑：偶看新闻 时间：2024/06/11 13:14:07
POS机违法套现疯狂“刷”钱
2011年07月07日14:30 来源：人民网 手机看新闻
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案例一：10天套现168余万元
6月27日,奎文公安分局经侦大队民警接到市民王某的报警电话,称自己有事急需用钱,听说在奎文区金融街有人替人刷卡套现,便拿着信用卡寻至王某处,后来因为手续费的问题发生纠纷,遂打电话报了警。
接警后,民警立即赶到现场。民警看到,屋内摆放着一台POS机,一名40多岁的中年女子正在帮人刷卡套现,旁边还七八个人排队等候。民警当即决定对POS机进行扣押,并将该女子带回公安机关接受调查。
经询问,该女子姓王,家住奎文区潍州路附近。去年6月份,她曾以我市一家公司的名义从银行申请过一台POS机,做过套现生意,但今年3月被公司发现,POS机被收回。今年6月份,她又从网上以石家庄某商贸公司的名义花2.5万元买来一台POS机。随后,她发布了帮人刷卡套现的小广告。自6月17日开始运营,至6月27日落网,10天内,她非法套现168余万元。
目前,该案还在进一步审理中,嫌疑人王某已经被奎文警方依法刑事拘留。
案例二：赚外快一年套现700万
家住奎文区的张某夫妇因生意需要申请了一台POS机,偶尔也帮朋友套现。从今年5月份开始,他们发现这是一个很不错的赚钱门路,用POS机帮人刷卡,按1%的比例收取手续费。据两人交代,自去年6月至今,共帮人刷卡套现700多万元,目前两人已被取保候审。
除在奎文区鸢飞路的店内安装了POS机外,他们还在奎文区北王汽配城附近的公司里装了一个分机。除日常做生意时的刷卡结算,偶尔有朋友急着用钱,他们也帮着刷卡套现,开始时只是按照银行收费标准收取手续费。
后来,找他们帮忙的朋友越来越多,张某夫妇发现这是个不错的赚钱门路,他们开始抬高手续费。从今年5月份起,每套取1万元现金按1%的比例收取手续费。
6月24日,奎文公安分局经侦大队民警接到举报,将张某夫妇传唤至公安机关。经调查,办案民警发现从去年6月份至今,这台POS机共消费800多万元。据张某夫妇交代,其中700余万属帮人刷卡套现,从中获利2万余元。
7月5日,记者从奎文警方获悉,张某夫妇已被取保候审。
警方：POS机套现风险大
对使用POS机非法套现的行为,奎文公安分局经侦大队四中队指导员牟文涛告诉记者,在中小企业的经营活动中,资金周转不灵是比较常见的,当他们有大量资金需求时,如果去银行等金融机构办理贷款业务,门槛高、时间长,而信用卡消费一般有50多天的免息期。他们通过POS机套现,仅需支付1%左右的手续费,折算下来远低于银行的贷款利率。
牟文涛说,申请一台POS机的成本不高,不法分子只需要一间办公室、一台POS机即可实施犯罪。而且,用POS机套现获利稳定,一般收取套现总额的1%以上。
“对个人来说,表面上持卡人通过套现获取现金,减少了利息支出,但实质上持卡人终究要还款,若不能及时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息,而且可能造成不良信用记录,构成犯罪的还要承担法律责任。”牟文涛说。
根据最高法、最高检出台的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关规定,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的应以非法经营罪定罪处罚。为他人进行信用卡套现金额达100万元以上即构成犯罪,可处以5年以下有期徒刑……数额增加,所获刑期累计。（周晓晴）
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