正宗红焖羊肉怎么做:第一章 行业协会 第二节 外国的“洋”协会

第二节  外国的“洋”协会

      任何一个民间社团的建立，首先必须具备社会合法性，社会合法性产生的基础可以是传统、可以是共同的利益，也可以是有共识的规则。作为一种历史悠久的民间组织，无论在欧洲还是在我国，以“商人基尔特”、“手工业行会”、“同业公会”、“行帮”、“商务会馆”、“行会”以及“商会”等形式出现过的民间行业组织，都以一种有效的工商业活动管理方式沉淀在各国的商业文化传统中。

     行业协会说到底是一种经济民主的实现机制。不同国家的行业协会模式主要取决于不同的法律制度和不同的民主形式。1998年和2002年，笔者分别对澳洲房地产中介和欧洲行业协会进行过短期考察，归国后也看到了美国管理行业协会发展的资料，受到了一定的启示。介绍如下：

     一、对澳洲政府、中介机构与企业的关系、运做方式的考察报告

　 　1、 政府对企业的扶持，是通过中介公司来实现的。澳、新两国政府都设有专门处理企业问题的机构，如澳大利亚的新州贸易发展署授权了50个办事机构（中介公司），悉尼市政府授权了200个中介机构，这些机构有专业性的也有综合性的。出口保险公司，政府风险投资基金、可再生能源发展基金、新兴技术商业化基金、小企业转向大企业的发展基金、新世纪网络公司、新南威尔士州企业服务中心，新西兰中国贸易协会奥克兰地区工商总会等都属于上述授权中介公司。

    2、澳、新两国土地登记都是托伦斯登记制度。托伦斯登记制度由澳洲托伦斯爵士首创。托伦斯原是个商人，后曾担任海港海关税务员、土地登记局局长和南澳大利亚第一届内阁成员。他借鉴权利登记制度和船只登记法创造了一种新的土地登记制度。托伦斯登记制度是通过土地登记代理中介机构运做，由政府土地登记局审核登记，只需在一张纸上就可以登记该宗土地的权利变更、消灭的所有情况，土地权利一经登记，权利人便享有不可推翻的权利，此项权利由政府来保证。另外，查阅十分方便，因而在许多国家得以推广。澳大利亚、新西兰分别在1863年、1960年采用这种制度。

    3、政府土地登记局和中介机构设置。澳大利亚《规划和环境法》规定，联邦政府不管规划事务，州规划是原则性规划，地方政府是主要规划部门。规划机构与土地登记、土地估价、测量、信息等中介机构同属州政府和地方政府设立的土地保护与管理部或土地登记局负责。

    二、对西欧行业协会发展史的考察报告

    （一）西欧行业协会的起源

     以欧洲中世纪的基尔特为例，它就是在欧洲商人在开展海外贸易的过程中形成的。由于海外贸易充满了风险，商人们为了保护自身的生命财产安全，往往结伴而行，并组织起自己的武装力量，推举商队的首领，同时建立起相应的义务和贸易收入分配规则。当他们在某一港口或城堡周围逐步定居下来以后，更进一步地开始自治性的管理商业和公共生活的活动。由此商人基尔特就成为代表某国海外商人和新兴市民阶级共同利益的自治性社会团体，其内外规则都是商人们在长期交往中逐步形成的，集体活动所需要的资源也来源于会员的自愿交纳。尽管随着封建社会向资本主义社会的过渡以及现代国家的逐步壮大，基尔特组织逐渐被手工业行会及同业公会取代，它作为民间组织存在的社会合法性却一脉相承的被延续下来，以至于它所承载的市民社会文化最终成为构筑欧洲现代政治文明的基石，使社会和国家在公共事物的管理中，一直保持相互补充和制衡的关系。

    公元1160年，威尼斯政府向改市商人发行了15万银马克的公债，威尼斯商人从此成为全世界最早的股民，同时也成为全世界最早的行业协会—商会会员。因为这一创举，现代意义上商业游戏规则诞生了，自由市场经济破土萌芽。当600多年后，“现代经济之父”亚当斯密把自由与独立等人文概念引进他影响至今的经济学名著《国富论》中时，我们才真正知道什么叫民主的自尊神圣，什么叫现代商业精神——让商人更商，任何干预都会给自发平衡的交易带来毁灭。

   （二）行业协会在欧洲的法律地位

      行业协会早期的法律合法性形式是欧洲中世纪由封建领主或国王颁布的特许权状。

早在1173年，英国国王亨利二世在授予纽卡斯尔安德莱恩市市民的一份特许状中，就赋予后者拥有一个Gilda Mercatoria的特权。当然，这一特权确认的是商人行会对其所在城市的商业活动拥有垄断权(其相应条款为：“除非得到全体市民的允诺，否则除商人行会成员外，任何人不得在该市进行买卖活动”)。而这正是商人行会得以管理城市商业活动的基本前提，因为凭借这一特权，商人行会不仅可以对外来商人和本市的非行会成员施加影响，而且也迫使行会成员在分享权利的同时，必须严格遵守行会制定的规章制度，否则将面临各种惩罚，直至开除会籍。这说明，在有限的市场范围内，商人行会虽然具备前所分析的社会合法性，但要使其权力更具权威性，还必须得到统治者的法律性支持，尽管这种支持是有代价的。而且这种特权在欧洲大陆一直维持到资本主义现代国家的出现。1862年英国就设置了政府土地登记局，统一管理全国城乡土地权属，并于1896年发布法令，规定土地买卖必须登记。土地登记局有行业协会领导的信息中心为政府合社会服务。

     最早通过法律形式确认现代商会法律合法性的国家是法国，它于1858年就颁布了有关商会的法律，将商会置于政府的监督和保护之下，并规定了商会的职能。在法国，企业登记注册由工商会承担。除国家直接投资设立的企业外，其他工商业企业（不包括农业）的开业、变更、注销均需要到工商会办理手续。工商会负责登记材料的审查，若材料符合规定，则送商事法庭批准生效。 

     当代，有关规制社会经济团体的法律已经成为经济法体系的一个有机部分。除了制定专门的商会法律外，各国还在有关管理市场的法律，如《反垄断法》和《反不正当竞争法》中，对行业协会的反竞争行为作了相应的规定。

    （三）西欧行业协会的作用

     1、英国作为老牌资本主义国家，行业协会制度由来已久。据史料记载，英国商业协会的起源是盎格鲁－撒克逊时代的兄弟会，在１３至１４世纪开始有雏形。到１５世纪，随着各行各业的不断涌现，各种不同职业的协会纷纷成立，各行从业人员将加入协会作成为确保社会地位和经济安全的手段。１５世纪后半期，伦敦地区已经有１２家最大的商业协会，分别为绸布商、食品杂货商、布料商、鱼贩、金匠、皮革商、男子服装经销商、裁缝、盐商、五金商、葡萄酒商和织布商等，另外还有其他小型协会７０多个。正是这１２家协会的商业资本家把对伦敦的统治权从当时拥有土地的贵族议员手中夺了过来，并在行业协会议事厅中选举出伦敦市长和州郡长官，伦敦市政厅一词即由此而来。

     目前英国的行业协会不仅数量大大增加，而且其职能也今非昔比。如今各行业协会已成为权威性社会中介机构，在企业管理、沟通政府与企业之间关系、帮助政府了解行业情况、为企业代言和服务等方面发挥着不可替代的重要作用。另外，它们在规定行业经营规范，帮助会员处理法律事务，维护会员利益，监督平等竞争，以及协调供应商和消费者之间的关系等等方面也扮演着重要角色。同时，对促进国际贸易、信息交流以及为贸易双方牵线搭桥等方面，起着比政府部门更方便的桥梁作用。

     例如： 英国皇家测量师学会。英国于1868年就成立了评估专业团体；到现在，诸如英国皇家特许测量师协会、评估师和拍卖师协会、收益估算和评估协会等行业组织十分活跃；国际评估准则委员会、欧洲评估协会联合会、东南亚联盟评估联合会等国际性组织也为评估业的发展和规范做着不懈的努力。英国有关评估的协会有三家，其中影响最大的是英国皇家特许测量师协会，两外两家分别是估价师与拍卖师协会和税收评估协会。三家协会正在寻求合并和统一之路，并于1995年共同制定和发布了红皮书《皇家特许测量师协会评估与估价手册》。英国对从事地产估价、地产咨询、地产代理、建筑工料计算、大地测量等活动的专业人员统称“测量师”。英国皇家测量师学会是唯一有权授予“测量师”资格的单位。皇家测量师学会已有160多年历史，它的主要职责：专业人员培训、测量师资格认证与管理、为会员服务、对外交流、为政府决策或国会辩论等提供咨询等。学会下设：产业测量、工料测量、农田测量、建筑物测量、规划和发展、大地测量、矿物等七个专业委员会，么。学会在伦敦设有278人的秘书处，秘书处主要工作之一是为会员服务。1994年新发展会员3000人，现在仍有2.1万人在实习，准备获得学会会员资格。

     2、在德国经济生活中，行业协会扮演着非常重要的角色

    德国总理施罗德曾说：“使社会团体拥有更大的权力并不意味着国家应少出面，而是意味着国家应少一些家长作风，少一些集中色彩。”因此， 德国的行业协会多如牛毛， 几乎每个行业都有协会，但这些协会并非政府部门，只代表行业利益，不承担行业管理义务。 德国最具影响力的行业协会有：工商大会、工业联邦联合会、手工业协会、批发和外贸联邦联合会等。这些行业联合会下属会员又分成各类专业企业联合会。例如，德国工业联合会下属会员就是由工业部门内的34个专业协会组成，涉及专业领域大到汽车、机械制造，小至糖果、奶制品加工等。德国的行业协会主要是分布在各地的工商会。作为非官方性质的企业议会组织，工商会起着帮助和保护企业的作用，并以企业代言人的身份沟通企业与政府间的联系。在欧洲发达国家，农民协会是市场经济中最有活力的经济力量。在法国73万个农场中，绝大多数农场主参加了产前、产后流通领域的农民协会，德国几乎所有农户都是协会成员、绝大多数荷兰农民至少是3－4个合作社的成员。

     工商会的职能包括三项：一是积极反映会员企业的意见、建议和要求。在一些比较大的企业内部，都设有工商会的派出机构，工商会通过这些机构了解企业情况。二是积极支持企业发展，提供信息和咨询服务。如出面与银行协调，帮助企业取得低息贷款；帮助企业开辟国际市场，为企业产品出口提供服务；为企业提供各类经济信息；为新建企业提供咨询报务，进行可行性研究等。三是负责指导企业抓好工人职业技能培训。工商会对工人的职业技能培训非常重视，特别是青年工人的岗前培训。但工商会并不直接举办培训班，而是向企业提供培训要求和计划，再由企业或其他培训机构组织培训。 

     德国的行业协会不仅是各行业利益的忠实代言人、游说者，也是政府制定经济政策时的合作伙伴。 德国行业协会之所以能吸引众多企业参与，主要因为它能有效地代表该行业的利益。协会的一个重要职能是对政府游说，在政府制定政策时为行业争取最大利益。有些势力强大的协会，对政府决策起着举足轻重的影响作用。如欧洲农民协会，无论在关贸总协定还是在世贸组织时代，一直对欧盟各成员国及欧盟有关部门进行着强大而有效的游说，所以欧盟农业市场至今还是一个受到充分保护的市场。在世贸组织的每次谈判中，欧盟各类行业协会组成的利益集团每次都在场，迅速、有效地根据情况的变化向政府谈判代表提供咨询，施加压力。

     行业协会的经费主要来自成员会费。除此之外，协会组织各种活动，向企业提供一些基本服务项目外的有偿服务，也可得到一部分收入。行业协会是非营利机构，其工作人员数量、工资的水平和办公费用是由会员大会协商决定的，每年的财务报告也需通过会计公司的审计及会员大会的审核。因此，协会收取的会费及有偿服务费只是为了弥补支出，如经费有富余，第二年就会下调会费。由于经费主要来自会费，德国绝大部分行业协会的存在与发展决定于成员的信任。如企业对协会不满，首先会调整人选，如还无效果，就会退出协会。

    1996年，德国工程师协会决定借助2000年汉诺威世界博览会的机会举办一次世界工程师大会，讨论各国工程技术界共同关心的一些重大问题，大会的主题是“人类、自然、技术”。为此，先后组建了大会指导委员会和由各国有关团体的代表组成的国际顾问委员会，世界工程组织联合会主席JoseMedemSanjuan任顾问委员会主席。1999年2月国际顾问委员会会议提出，当前工程技术领域虽有不少专业技术会议，但基本上都是单个领域或区域性 工程师大会变成以探讨工程界共同关心的课题为宗旨、在全世界工程界有高度凝聚力的综合性大会。会议同时认为，作为工程技术界最主要的国际组织，世界工程组织联合会应当把世界工程师大会确定为它的永久性正式活动，从2000年开始每四年举行一次，使之成为“工程界的奥林匹克”。

    行业协会是如何为企业提供有效服务的呢？行业协会要吸引足够的会员，就必须在行业利益受损害时能有效地代表企业，维护下属企业的利益。做到这点并非易事，行业协会不仅要了解经济领域内的游戏规则，还得及时掌握经济政策变化和市场形势变化，对本行业内的具体情况和要求更要了如指掌。主要服务方法：

    一是规模较大的联邦性行业协会内会员众多，有来源广泛而畅通的信息渠道。在机构设置上，协会最高领导为主席，下设董事会和主席团，其成员由行业内颇具影响力的大企业高层领导组成，因此，能最直接地代表各行业利益。

    二是行业协会致力于行业间的频繁交往，向企业提供各类信息。同时，各行业协会也积极协助成员开拓国际市场。如德国工商会各地区的分会有明确的分工，各自负责几个重要的目标国，向成员提供有关这些国家的政经情况，市场信息，并组织各种研讨会和考察团，帮助企业寻找商机。工商会还将触角延伸到国外，在德国投资企业较为集中的地方设立分会，在当地直接向成员提供各类服务。当企业有困难时，协会出面与德国政府或当地政府进行交涉，解决问题。

     三是较大的行业协会都设有政策研究、市场环境调研、信息处理等职能部门，在社会上还拥有一批包括知名经济研究所、基金会及相关政策研究机构的合作伙伴。这样，协会就能对宏观经济形势和本行业情况进行及时跟踪、调查，并做出客观评估。因此，当企业利益有可能因国家经济政策变动和外部环境变化而受到损害时，可迅速采取应对措施，在必要时以企业代表人的身份直接与政府、议会、党派、经济组织和社会团体进行游说和对话。

    3、比利时行业协会为企业发展提供方便 

     在调查中小企业家们时发现，他们无不交口称赞行业协会在企业发展过程中所起到的重要作用。政府政策倾斜是比利时中小企业得以蓬勃发展的首要原因，行业协会发挥积极作用是第二条重要原因。

    在比利时，行业协会有着悠久的发展历史。比利时最早的行业协会史可以追溯到17—18世纪，已有两三百年之久。在那个时期，比利时的社会生产力还相当落后，同一行 当的人们自愿联合起来共同作业，有利益大家共同分享，有困难大家共同分担，于是逐渐形成了渔业协会、畜牧业协会、手工业协会、纺织业协会、陶瓷业协会等。时至今日，在布鲁塞尔最重要的旅游景点——大广场，还有当年建造的各个行业协会的大楼。虽然这些大楼如今已作它用，但是这些具有时代风格的昔日行业大楼依然以其独特的风貌向人们展示当年的风采。 

     时过境迁，现在比利时的行业协会早已不是为解决同行业人们的温饱而提供服务的组织了。然而，行业协会对中小企业的服务作用则是有增无减。比利时的行业协会数量众多，既有全国性的，也有地区性的。协会对中小企业的作用大体上分为两个部分：一是维护中小企业的权益，二是为中小企业的发展提供方便。

    比利时的行业协会均为非营利和非官方的民间机构。协会实行会员制，有严格的协会章程。章程的所有条款都必须经会员大会通过方能生效。同行业里的企业都可参加，而且进出自由，但是一旦加入就必须遵守协会的章程。会员每年要缴纳一定的会费作为行业协会的活动经费。行业协会每年都要组织会员进行技术交流、信息交流等，推动本行业发展的各种研讨活动，帮助会员解决经营管理和生产过程中遇到的难题，疏通企业与政府之间，企业与金融机构之间的沟通渠道，同时组织一些跨地区跨国家的中小企业交流合作项目。

     在协会的活动中，帮助企业解决融资问题和技术交流是最重要的两项活动。这是比利时行业协会能够保持长盛不衰的重要原因。中小企业在生产及营销过程中经常遇到的一个难题是资金短缺，而资金短缺的问题则又常集中在短线资金上。因是小本经营，常会出现难以独自融资的困难。这个时候，求助行业协会通常是个解决难题的好办法。行业协会日常的一个工作就是与金融机构沟通，彼此建立信誉。因此，由行业协会出面疏通融资可使中小企业比较快获得所需贷款。

     行业协会的技术交流会是最受会员欢迎的一项活动。中小企业的许多技术难题往往通过技术交流会就可以解决，从而使企业能够在激烈的市场竞争中，特别是在国际市场竞争中具有较强的竞争力。2001年比利时中小企业的出口额已经占到全国出口总额的15％以上。对这一成就的取得，比利时的中小企业家们都认为，行业协会组织的技术交流会起到了不可替代的巨大作用，有力地推动了中小企业的发展。

三、美国管理中介机构的做法

   根据2000年4月7日《中国经济时报》报道：

  （一）美国协会和中介机构概述

美国对“协会”的定义是:“一些为达到共同目标而自愿组织起来的同业或商人团体。”协会的成立不是政府授意、推动或资助的结果，多由企业或个人自发成立，会员自愿参加。协会不属于政府部门序列，绝大多数是非营利组织，在官方机构注册后展开活动。协会不受政府干预，高度自治，独立性强。协会以服务会员，维护会员合法权益为宗旨，政府一般不予以经济资助。

   在美国并没有“中介机构”、“中介行业管理”等称谓，而被称作“专门职业”和“专门职业管理”。所谓专门职业，包含的范围十分广泛，只要是需要专业技能并涉及社会公众的职业，都属于专门职业的范畴。例如美国华盛顿州专门职业共有160多种类型，分为卫生健康、经济鉴证、技术工程等类别，象会计师、精算师、代理人、经纪人等我们通常所说的“中介机构”，大多属于经济鉴证类专门职业。

     美国行业协会的职能主要包括

     l、企业自律。 美国市场得以有序运行的一个重要因素是依靠行业协会等社会组织的自律作用。行业协会通过法律保护企业经营的合法权益，支持企业平等、自由竞争，运用法律约束企业的不规范行为。不同的工商业部门都会成立相应的行业联盟，并制定相关的共同遵守的行业准则，对本行业进行自我监督、约束和管理，其中有不少甚至为政府立法所采纳，或者被法院审批而直接使用。

    2、提供信息咨询服务和政府事务帮助 。为会员提供信息是行业协会的一项重要职能。各行业协会大多具有相当健全的信息渠道，提供的信息包括市场信息、技术信息、社会和政治情报等。另外，对会员企业提供管理咨询服务；对企业经管管理中遇到的问题进行调查研究；出版管理方面的书籍刊物，传播最新的管理科学知识；举办专题研讨会、培训班，开展国际性交流活动等。此外，行业协会还十分重视为会员企业提供政府事务帮助，经常以行业代言人的身份向政府传递企业的意见，派人参加国会立法程序，游说国会和有关立法机构等。

    3、多向协调 　包括协调政府与企业之间、企业与消费者之间、行业组织内部各企业之间的三方面关系。美国行业协会的上述职能产生了两方面的积极效果。对于所代表行业而言，起到了协调各方利益，保护行业发展的作用；对于整个社会而言，起到了降低政府管理成本，提高市场配置效率，推动市场有序竞争，维护社会稳定运行的作用。因此，美国的行业协会一般都具有较高的权威性和较强的凝聚力。 

    美国的专门执业管理体系包括联邦和州议会立法、联邦和州政府管理、行业自律管理三个层次。

    （二）美国关于专门职业的法律制度

美国是一个“法多成灰”的国家。国会每年通过很多法律，政府每年发布很多条例，而很多企业无力参加这些这些法律和条例的制定，自己的意见不能直接反映给立法机构和政府，这样，行业协会的一个重要任务就是为企业提供这方面的服务。行业协会往往把向会员提供政府事务帮助，派人参加国会立法过程，同政府打交道，如实反映会员的意见作为吸引会员和为会员服务的最重要职能之一。

  在美国，凡是对联邦权益、国家安全和社会公众利益有重要影响的专门职业，一般都由美国国会设立专门的法律，明确规定专门职业的管理部门、执业许可范围、执照管理及违法惩罚措施等等。例如，在80年代美国欺诈性的评估活动比比皆是，不仅使数以百计的金融机构丧失了偿付能力，而且使得联邦储备基金损失了几十亿元，严重影响了国家经济安全。为此，美国国会于1989年通过了专门的评估立法——《金融机构改革、恢复、强制执行法》，并设立了专司评估管理的部门－联邦评估委员会。同时不管是否有联邦立法，美国各州政府都针对各类专门职业制订了专门法律，并授权州政府依法实施管理。例如《美国哥伦比亚特区1998年专门职业管理法》、《美国尤它州会计法》等等。此外，美国的一些相关法律也很健全，例如：美国联邦评估委员会还依据《联邦管理程序法》、《信息自由法》、《联邦私法》等法律行使其职权。

   （三）美国政府对专门职业的管理

根据有关法律的授权，政府必须承担管理专门职业的职责。政府的管理依据两个原则进行：

一是凡是从事有关公民健康、安全、福利和社会公众利益等专门职业的人员，都必须获得政府颁发的执业执照，接受政府的日常监管，目的是维护社会公众利益。

    二是由政府颁发营业执照，就意味着政府已经向社会公众作出承诺，保证执照持有人确实具有从事相关业务的能力。为此，政府必须对执照持有人的活动进行监督管理，及时制裁违法违规行为。

    依据法律规定，联邦政府对少数专门职业设立了管理部门。专门职业的管理工作大量集中在州政府。美国各州通常设有职业主管部门和职业委员会。职业主管部门有两种形式：一是由州政府设立专门职业资格管理办公室，由该办公室统管各类专门职业委员会；二是将专门职业的管理职能交给有关政府部门，并在这些部门下分设管理职业委员会。例如哥伦比亚特区的卫生健康部下设16个健康类职业管理委员会、消费者事务管理部下设6个经济鉴证类职业管理委员会。政府主管部门的职责主要是签发执业执照，发布执业规则，指导和支持职业委员会的工作。专门职业委员会作为政府主管部门的常设办事机构，则主要负责本专业的执业范围界定，制定执业执照的管理程序，审查执照申请人的资格并提出是否授予执照的建议，制订有关管理规则和执业人员的行为准则，受理投诉案件，对违法行为进行处罚等事项。

     美国联邦政府设立专职的评估委员会实施评估业统一监管。委员会的职责包括：一是监督各州制订的对涉及联邦交易的评估师的注册条件及职业责任规范；二是监督涉及联邦交易的评估准则、评估师的执业范围和评估活动过程；三是建立全国有资格从事涉及联邦交易的评估师注册登记档案等等。评估委员会每年必须向国会提交工作报告。

    （四）美国行业协会自律管理

在美国从事专门职业的人可以加入各类相应的行业协会。例如：美国会计业现有3家协会，评估界有20多家协会，成为协会的会员，接受协会的管理，享受协会带来的好处。但是加入这种协会完全是自愿的，且与他们能否执业完全无关。同时法律规定不得强制执业人员加入协会，否则将以歧视为由给予处罚。目前美国仍有大量的律师、评估师和注册会计师没有加入相应的行业协会。

美国的专门职业协会是完全民间性质的组织。这类组织靠收取会费生存，代表会员的利益。其职能主要是执行职业标准、规范同业行为，进行继续教育，代表会员与政府沟通，组织研讨会对行业中出现的新情况、新问题进行探讨，为会员提供宣传出版服务等等。

 例如：旧货拍卖、汽车拍卖等拍卖会现场围氛往往是比较热闹和随意的，但在这种较热闹和随意的背后却是严格的规范。每个拍卖活动的当事人都必须遵守业内的规则和程序，如公告、预展、签定合同、交纳手续费等等。这些规则和程序并不是随意制订的，而是由相关行业协会组织专业律师、专家依法制订的。

    （五）美国政府管理与协会管理的区别

美国对专门职业的政府管理与民间自律管理在性质和内容上都是完全不同的。其区别主要表现在：

     1、协会完全是自发的行业组织，没有任何行政职能。美国的各类专业协会都是在执业人员自愿的基础上组建的。由于协会靠收取会费生存，只能代表会员利益，谋求会员利益的最大化。例如：美国注册会计师协会就毫不讳言，其第一宗旨是维护会员利益，为会员创造最大财富。各类协会既不可能代表社会公众，也不可能自觉维护公众利益。美国政府从来不授予各类协会以行政权利，不允许协会审核执业者资格和颁发执业执照，也不授予协会在中介机构的注册登记、资信评价等方面的任何政府职能。同时行业协会不能代表政府对会员进行管理，更不能强制非会员服从协会制订的职业标准。为了防止协会妨害社会公众利益，政府还对协会的活动范围进行了限制。

  2、协会作为行业自律组织，具有一定的自我约束力。出于集团利益最大化的目标，行业协会在对外（政府、消费者、委托人等）争取最大利益的同时，也进行自律管理。这种管理表现在任何执业者加入协会时均需具备一定的会员资格条件：学历、专门职业工作经历、职业道德情况等；制订协会的职业行为要求，规范执业人员的个人义务和责任；颁发内部专业称号；将会员按不同标准划分为几个等级；对会员提出继续教育要求并进行考核等。

    为了有效实现自我约束，协会提供相应服务。例如，定期或不定期地举办各种课程进修班，组织会员对行业中出现的新情况、新问题进行探讨，出版发行专业书籍和刊物，代表会员定期与联邦（州）立法部门和政府管理部门进行交流等等。在美国各地的小企业协会中一般都有一个叫“开创事业”的项目，其主要任务是为中小企业的创办者免费提供企业开办、财务管理、市场营销等方面的培训，充当志愿者教师的有退休的政府官员、成功企业家，也有知名大学教授。

    3、面对激烈的竞争，各类协会发展会员没有数量限制。各类协会大都面临业务萎缩、收入下降的困难，协会之间的竞争正在加剧。为了扭转不利局面，一些协会正在考虑向其他执业领域渗透，通过拓展新的服务领域来提高竞争力，吸引更多的会员加入。美国注册会计师协会正在进入企业价值评估领域。

    总之，美国行业协会对于其所代表的行业来说，它起到了协调各方利益，保护行业发展作用；而对整个社会来说，它又起到了降低政府管理成本、提供市场配置效率、推动市场有序竞争和维护社会稳定运行的作用。所以，美国行业协会一般都有自身较高的权威性和较强的号召力。

    四、国外行业协会或商会的管理模式、职能和经费来源

    （一）行业协会的管理模式

     纵观各国行业协会的生成于运行，存在着两种管理模式：

    第一种是“民管”模式，即纯粹的民间组织体。该模式是宪政上自由结社权的充分展现，但它建立在稳固的经济基础和成熟的市场条件下，以美国为代表。美国模式其特点是政府不加干预，企业组织或个人按照国家法律规定、履行一定的程序都可以组织行业协会或商会。美国的行业协会对政府制定行业法律、法规有着重要的影响，对企业建立信用体系也起到十分重要的作用。行业协会对外代表企业利益，在企业、行业的利益受到“伤害”时，代表企业或行业向政府、议会游说与磋商申诉，以维护和巩固所代表的企业、行业的权益。

     另一种是德国、日本模式：这是一种自上而下、自下而上的模式，其特点是政府对经济进行干预，政府所制定的相关经济政策通过行业协会向下传达至企业，通过行业协会影响企业的行为，企业也可通过行业协会与政府进行沟通或谈判，解决一些重大的问题。该模式也叫“政社共管”模式，即以民间社会管理为主，辅以政府行政监管。这些国家的行业协会分为“民办”和“官办”两种，但以民办为主，并逐渐实现着“官办”向“民办”体制的转变。该模式是“政府失灵”与 “市场失灵”双重因素整合的结果，它体现了行业协会的发展与经济发展、政府管制和法律规制之间的错综关系与权衡选择。

     （二）行业协会的管理职能

     1、策划建立政府基金。政府对企业主要是小企业资助的资金来源以建立多种风险投资基金为主。例如，新技术开发基金，就是由中介公司进行策划，再由商业银行运转，使小企业获得政府资助。这个基金的历史不长，只有4年，盘子是2亿美元。又例如，新兴技术商业化基金，主要是支持小企业产品在市场的推广，历史也不长，有3年时间，盘子是7000万美元。诸如小企业转向大企业的发展基金；再生能源发展基金；为企业培训员工，特别是女企业家的培训基金等。澳洲最大的投资银行麦格理银行为房地产提供基金，基本做法可以概括为：花大家的钱，办行业的事，商业化运作，非营利。

     2、帮助小企业扩展。澳大利亚各地方政府的规划部门除了提供当面的查询服务外，尚会按查询人的申请发出一份根据《环境保护及规划法》第149条所规定的证书。证书内除了详述有关地段受到的规划限制外，还说明了该土地是如何会受到预期工程发展以及因之前土地使用而受污染的影响。另外，如进行创业指导、发展计划、创新计划、市场策划时，可收取一定的中介费，这些费用企业可以从上缴的税收中抵扣。政府把这笔钱资助给了中介机构，由中介机构运作，几个方面都负有责任，都有积极性。

    3、策划政府新技术发展计划。政府新技术发展计划委托中介公司，一般每个项目由政府提供10000美元工作费用，其中50%资助中介公司，50%资助开发的技术人员。中介公司的作用是降低政府决策的风险，澳洲悉尼市，就有十多家私人房地产资讯公司为客户提供服务，较著名的有RP Data , Residex和CPM Research等。

    4、高增长企业受到政府特别优待。企业说明增长程度，解决就业数，在得到政府确认后，就由政府出资，委托中介公司帮企业做市场推广策划。从而使中介公司成为承上启下的中间环节。如欧洲农民协会，无论在关贸总协定还是在世贸组织时代，一直对欧盟各成员国及欧盟有关部门进行着强大而有效的游说，所以欧盟农业市场至今还是一个受到充分保护的市场。

    5、政府出资授权给中介公司建立公共经济技术信息库、免费向企业提供服务。信息库的日常运行是由中介公司来管理的，费用也是政府资助的。例如：英国在1988年成立了土地信息协会，向社会传播土地信息。政府土地登记局与其联系密切，是其主要的信息源。这意味着土地登记局有的信息系统由单一自我服务转为面向社会多元服务，值得借鉴。

   （三）行业协会的经费来源

    主要有三个方面：一是会费，通常占总经费的50％—90％；二是专业活动收入，如培训、发行刊物和出版物等；三是社会捐款，这部分既不固定，比例也较小。此外，还有一些协会由政府部门提供经费，政府不宜做的事务交给协会去办，专款专用。